هدفگذاری بانک مرکزی برای کاهش تورم به کانال 20 درصدی

معاون اقتصادی بانک مرکزی با اشاره به کاهش 26.5 واحد درصدی تورم نقطه به نقطه مصرف کننده در سال 1402، گفت: هدفگذاری بانک مرکزی برای تورم نقطه به نقطه مصرف کننده برای پایان سال جاری، رسیدن به کانال 20 درصدی است.

به گزارش خبرگزاری علم و فناوری پیشتاز، محمد شیریجیان معاون اقتصادی بانک مرکزی در گفت وگویی اعلام کرد: در برنامه هفتم مشخصا وظایفی برای بانک مرکزی در نظر گرفته شده است. البته اختیارات و ظرفیت هایی هم پیش بینی شده و هدفگذاری هایی را برای متغیر های کلان اقتصادی از جمله متغیر های پولی در نظر گرفته است.

وی افزود: در این برنامه مشخص شده که بانک مرکزی موظف است تا پایان برنامه هفتم رشد نقدینگی را به 13.8 درصد و نرخ تورم را به 9.5 درصد برساند. طبق این برنامه همچنین بانک مرکزی موظف شده که میزان ناترازی بانک ها را سالانه 20 درصد کاهش دهد تا در پایان برنامه هفتم به صفر برسد. همچنین رشد اقتصادی 8 درصد هم ر برنامه هفتم توسعه در نظر گرفته شده است.

معاون اقتصادی بانک مرکزی گفت: یکی از مهمترین وظایف بانک مرکزی کنترل تورم و حفظ ارزش پول ملی است که یک مقدمه جدی برای رشد اقتصادی است. یعنی اگر بانک مرکزی بخواهد زیرساخت لازم را برای رشد اقتصادی کشور فراهم کند، مهم ترین وظیفه آن پیش بینی پذیر کردن اقتصاد است.

شیریجیان تاکید کرد: برای پیش بینی پذیر کردن اقتصاد همه صاحب نظران اقتصادی بر این باورند که ما باید بتوانیم تورم را کنترل کنیم و نوسانات متغیر های کلان اقتصادی مدیریت شود تا شرایط برای فعالان اقتصادی پیش بینی پذیر شده و متعاقب آن بتوانند برنامه ریزی کنند که در نهایت بتواند به رشد اقتصادی و ارزش افزوده بالاتر منتهی شود.

وی اظهار داشت: بانک مرکزی یک برنامه تثبیت اقتصادی را با هماهنگی و کمک دولت محترم اتخاذ کرد. سال گذشته اولین سال اجرای آن بود و برای امسال هم این سیاست ادامه خواهد یافت. در کنار این سیاست، بانک مرکزی وظایف و اختیاراتی را که برنامه هفتم توسعه و البته قانون بانک مرکزی که سال 1403 نخستین سال اجرای آن است، دنبال خواهد کرد.

شیریجیان گفت: بانک مرکزی در سال گذشته هدفگذاری رشد نقدینگی 25 درصدی را اعلام کرد که خدا را شکر این هدف به میزان قابل توجهی محقق شد و ان شاءالله به زودی رییس کل محترم بانک مرکزی گزارش آن را به مردم ارایه خواهد داد. این کنترل نقدینگی می تواند مقدمه جدی برای کنترل تورم باشد.

معاون اقتصادی بانک مرکزی ادامه داد: در حوزه تورم هم، روند نقطه به نقطه شاخص بهای مصرف کننده که روند تغییرات تورم را نشان می دهد خوشبختانه از ابتدای سال گذشته روند نزولی داشت و طبق ارقام بانک مرکزی این شاخص معادل 26.5 واحد درصد کاهش داشت.

وی افزود: همچنین شاخص بهای تولید کننده که هزینه تمام شده تولید را نشان می دهد و با تاخیر زمانی، تاثیر خود را بر شاخص بهای مصرف کننده می گذارد، روند نزولی شدیدی داشت. طبق آمار های بانک مرکزی، تورم نقطه به نقطه تولیدکننده از 40.7 درصد به 24.2 درصد در پایان 1402 کاهش یافت که کاهش 16.5 درصدی را نشان می دهد.

شیریجیان تصریح کرد: مجموع این عوامل را اگر کنار هم قرار دهیم نشان می دهد که شرایط تا حدی برای فعالان اقتصادی پیش بینی پذیرتر شده است. یعنی از طریق قدامات و سیاست هایی توانسته ایم جلوی تلاطم متغیر های کلان اقتصادی را بگیریم.

معاون اقتصادی بانک مرکزی در ادامه گفت:، اما در کنار اینها یکی از مهمترین وظایف بانک مرکزی تامین مالی بنگاه ها از طریق شبکه بانکی است. متاسفانه بیش از 90 درصد از بار تامین مالی کشور بر دوش شبکه بانکی است.

شیریجیان اظهار داشت: برای اینکه تامین مالی بتواند به صورت موثرتری به بنگاه ها کمک کند و دقیقاً به بخش های مولد اقتصادی اصابت کند، خوشبختانه در سال گذشته بانک مرکزی ابزار های تامین مالی خوبی را طراحی کرده که البته در راستای اقداماتی بود که از سال های قبل آغاز شده بود. بحث تامین مالی زنجیره ای و ابزار های تامین مالی زنجیره ای شامل تامین مالی با استفاده از روش اوراق گام، برات الکترونیک، فکتورینگ و ابزار های تعهدی که یک زنجیره را تامین مالی می کنند، در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفت.

وی افزود: خوشبختانه سال گذشته مصوبات خوبی در سطح شورای پول و اعتبار و هم در دولت داشتیم که انشاالله بتوانیم زنجیره تولید را با این ابزار های تامین مالی زنجیره ای بتوانیم تامین مالی کنیم.

معاون اقتصادی بانک مرکزی گفت: این اقدام فواید زیادی دارد و باعث می شود منابع بانک ها کمتر درگیر شود و لذا خلق نقدینگی درون زایی که در این سال ها اتفاق می افتاد و منجر به تشدید ناترازی بانک ها می شد بسیار کمتر شود. اساساً انحراف منابع از بخش های مولد اقتصادی تر می شود و یک زنجیره به صورت یکپارچه تامین مالی می شود.

شیریجیان همچنین گفت: ما در بانک مرکزی این را در دستور کار قرار دادیم که در سال 1403 رشد خوبی در تامین مالی بنگاه ها با استفاده از ابزار های مختلف تامین مالی اعم از اوراق گام برات الکترونیک هم ابزار فکتورینگ داشته باشیم. این ابزار ها مشخصا تامین سرمایه در گردش بنگاه ها را می کنند.

وی همچنین اعلام کرد: بیش از 62 درصد تامین مالی بانک ها، برای تامین سرمایه در گردش بنگاه ها است.

شیریجیان اظهار داشت: به طور خلاصه بانک مرکزی با استفاده از تامین مالی زنجیره ای که شامل مجموعه ای از ابزار ها است، موضوع تامین مایه در گردش بنگاه ها را دنبال می کند. اعداد و ارقام آن هم مشخص شده است. در تعامل با دولت هستیم که در بسته برنامه جهش تولید که دولت در نظر گرفته، حتماً این بُعد تامین مالی بنگاه ها با استفاده از روش های تامین مالی زنجیره ای دیده شود.

معاون اقتصادی بانک مرکزی گفت: اتفاق خیلی خوب دیگری که در سال گذشته رخ داد تامین مالی بنگاه ها با استفاده از ابزار گواهی سپرده خاص بود بانک های عامل پس از بررسی و تایید گزارش های امکان سنجی (FS) و بررسی توجیه اقتصادی پروژه های مشخص بنگاه ها، اقدام به انتشار اوراق گواهی سپرده، جذب منابع و تخصیص این منابع به پروژه های واجد شرایط کردند.

وی تصریح کرد: این سیاست به تامین مالی پروژه های بنگاه ها کمک جدی می کند. همچنین انحراف منابع از بخش های مولد اقتصادی را به حداقل می رساند. ان شاءالله این روش را برای سال جاری نیز به صورت جدی ادامه خواهیم داد.

شیریجیان اظهار داشت: به طور خلاصه بانک مرکزی همچنان سیاست کنترل تورم و کنترل نقدینگی را در سال جاری ادامه خواهد داد. هدفگذاری رشد 23 درصدی نقدینگی را برای سال جاری در نظر گرفتیم که البته متناسب با اقتضایات و شرایطی که داریم می تواند تا حد 2 واحد درصد هم نوسان داشته باشد.

معاون اقتصادی بانک مرکزی افزود: همچنین هدفگذاری بانک مرکزی برای تورم نقطه به نقطه مصرف کننده برای پایان سال جاری، رسیدن به کانال 20 درصدی است. در کنار این موارد تامین مالی بنگاه ها را هم با استفاده از ابزار های تامین مالی زنجیره ای و دیگر روش ها به صورت جدی پیگیری می کنیم.

طبق اعلام این مقام بانک مرکزی، در 11 ماه سال گذشته، پرداخت تسهیلات بانکی رشد 28.3 درصدی داشت.

شیریجیان در پایان اعلام کرد: بانک مرکزی به ریشه های تورم توجه جدی دارد. علاوه بر کنترل رشد نقدینگی، موضوع اصلاح نظام بانکی هم به صورت جدی در دستور کار قرار دارد. همانطور که اطلاع دارید ما در سال گذشته 3 موسسه اعتباری را ادغام کردیم. امسال هم برنامه اصلاح نظام بانکی در دستور کار است. برنامه احیا را به بانک های ناتراز دادیم و خدا را شکر آنها هم پیشرفت خوبی در اجرای آن داشتند که گزارش آن در زمان مقتضی به مردم عزیز ارایه خواهد شد.